Comprar una Empresa MSB de Canadá — Entidades Listas Registradas en FINTRAC

Comprar una Empresa MSB de Canadá Lista para Operar

Adquiera una entidad canadiense totalmente constituida y registrada en FINTRAC, y lance su negocio fintech o cripto en días, no en meses.

¿Por qué comprar una MSB en lugar de registrar una nueva? Los compradores evitan los 3–6 meses de tramitación con FINTRAC y comienzan a operar pocos días después del cierre.

Canadá se ha consolidado como una de las jurisdicciones más atractivas para operadores fintech y cripto a nivel global. Con plazos regulatorios ágiles, una supervisión favorable y una amplia gama de servicios permitidos, un MSB canadiense ofrece una base eficiente y escalable para operaciones internacionales.

Lariat Consulting apoya a sus clientes en el registro de nuevos MSB, en la compra de compañías MSB listas aprobadas por FINTRAC y en el cumplimiento de las nuevas obligaciones del Banco de Canadá dentro del marco RPAA.

¿Por qué elegir Canadá para tu MSB?

Acelera tu entrada al mercado y expande tus servicios de pagos y activos virtuales a nivel internacional.

Tiempo de lanzamiento rápido: registro en tan solo 3 meses.
Regulador abierto a empresas internacionales: FINTRAC trabaja habitualmente con fundadores de todo el mundo.
Presencia local mínima: solo se requiere un oficial de cumplimiento canadiense.
Amplia gama de servicios permitidos:
- Remesas y transferencias internacionales
- Billeteras digitales y cuentas
- Cambio de divisas
- Intercambio cripto y operaciones con activos virtuales
- Adquirencia de pagos
- Crowdfunding
- Emisión de tarjetas prepago

Soporte para el Registro RPAA (Banco de Canadá)

El 1 de noviembre de 2024, el Banco de Canadá abrió el registro obligatorio para PSP bajo la Retail Payment Activities Act (RPAA).

Para la mayoría de los MSB, el registro RPAA es un requisito adicional y no reemplaza el registro MSB de FINTRAC. Lariat Consulting te orienta en ambos marcos:

Determinamos si tu modelo de negocio califica como PSP bajo la RPAA.
Preparamos la documentación de gestión de riesgos operativos.
Asistimos en el proceso de incorporación con el Banco de Canadá.
Alineamos el cumplimiento RPAA con tus obligaciones FINTRAC existentes.

Cómo te ayuda Lariat Consulting

Vamos más allá del papeleo: construimos operaciones fintech preparadas para crecer.

Nuestro equipo cuenta con experiencia práctica en incorporación de MSB, implementación de programas de cumplimiento, preparación RPAA y registros exitosos ante FINTRAC. Acompañamos todo el proceso, desde la documentación hasta la puesta en marcha y la gestión de relaciones con socios.

Saber más…

Nuestros servicios

Registro completo de MSB

Incorporación y estructuración de la compañía.
Descripción regulatoria del negocio y solicitud ante FINTRAC.
Gestión de solicitudes y comunicaciones con el regulador.
Incorporación y formación del oficial de cumplimiento.

Compañías MSB listas para operar

Para clientes que necesitan velocidad.

Entidad canadiense totalmente constituida con domicilio registrado.
Declaraciones de propiedad y documentación societaria completas.
Registro FINTRAC activo con número vigente.
Opcional: banca, corredores y programas de tarjetas.

Cumplimiento y operaciones

Políticas AML/CTF e implementación del programa.
Diseño de marcos de gestión de riesgos y sanciones.
Reportes periódicos a FINTRAC.
Plan de negocios y programa operativo para entidades bancarias.
Compliance-as-a-Service (oficial de cumplimiento externalizado).

Soporte para el registro RPAA (PSP)

Evaluaciones de preparación RPAA.
Documentación para el Banco de Canadá.
Requisitos de gestión de riesgos operativos y notificación de incidentes.
Asesoría continua para el cumplimiento como PSP.

Preguntas frecuentes sobre la compra de una MSB en Canadá

¿Cuánto cuesta comprar una empresa MSB en Canadá?

Las empresas MSB canadienses listas para operar suelen oscilar entre 30.000 € y 60.000 €, según la antigüedad del registro, las relaciones bancarias y los corredores de pago existentes. Lariat Consulting comparte el inventario actual y los precios bajo solicitud.

¿Cuánto tarda la transferencia de titularidad?

El proceso completo dura aproximadamente 12 días desde la firma. La transferencia regulatoria — cambio de director en el BC Registry y actualización del responsable de cumplimiento ante FINTRAC — se completa en cinco días hábiles, el plazo más rápido del mercado.

¿Qué incluye una MSB lista para operar?

Recibe la entidad incorporada en BC, un número de registro MSB activo en FINTRAC, los registros corporativos completos, un programa de cumplimiento AML/CTF, oficina registrada y de archivos, además de la entrega completa de certificados, libros y acceso al portal del regulador. Se ofrecen presentaciones bancarias y de rieles de pago opcionales.

¿Necesito estar en Canadá para comprar una MSB?

No. FINTRAC trabaja habitualmente con fundadores no canadienses. La única presencia local obligatoria es un responsable de cumplimiento canadiense, que Lariat puede proporcionar mediante Compliance-as-a-Service.

¿Y el registro RPAA ante el Banco de Canadá?

Si su modelo de negocio implica salvaguardar fondos de clientes o prestar servicios de pago, el registro RPAA es un requisito adicional al registro MSB ante FINTRAC. Lariat gestiona ambos marcos como parte de la adquisición.