Configuración regulatoria y licencias

Servicios de asesoría para empresas que construyen una operación financiera regulada en Canadá — desde registrar un nuevo Money Services Business ante FINTRAC, hasta el registro RPAA ante el Banco de Canadá, hasta operar un programa de cumplimiento AML/CTF continuo. Son servicios de asesoría, definidos y prestados de forma separada de nuestra intermediación de venta de empresas.

Registro completo de MSB

Para operadores que prefieren constituir y registrar un nuevo Money Services Business desde cero en lugar de adquirir una empresa existente, asesoramos a lo largo de todo el proceso de registro ante FINTRAC.

Qué cubre el encargo

Incorporación y estructuración de la compañía.
Descripción regulatoria del negocio y preparación de la solicitud ante FINTRAC.
Apoyo con solicitudes de aclaración y comunicaciones con el regulador.
Incorporación y formación del oficial de cumplimiento.

Cumplimiento y operaciones

Políticas AML/CTF e implementación del programa.
Diseño de marcos de gestión de riesgos y sanciones.
Apoyo con las obligaciones continuas de reporte ante FINTRAC.
Plan de negocios y programa operativo para socios bancarios.
Compliance-as-a-Service (oficial de cumplimiento externalizado).

Soporte para el registro RPAA (PSP) — Banco de Canadá

El 1 de noviembre de 2024, el Banco de Canadá abrió el registro obligatorio para Proveedores de Servicios de Pago (PSP) bajo la Retail Payment Activities Act (RPAA). Para la mayoría de los negocios de pago, el registro RPAA es un requisito adicional — no un reemplazo del registro MSB ante FINTRAC. Lariat asesora en ambos marcos.

Cómo ayudamos

Determinar si tu negocio cae bajo la definición de PSP de la RPAA.
Evaluaciones de preparación RPAA.
Preparación de la documentación de gestión de riesgos operativos.
Apoyo con el onboarding ante el Banco de Canadá.
Orientación continua para el cumplimiento como PSP junto con las obligaciones FINTRAC.